新财道 时间：2019-12-20
新财道家族学院家族财富管理系列丛书之二——《财富管理视角下的家族信托规划》一书于12月18日在2019家族财富管理峰会首发。中国金融出版社副社长程建国、中铁信托总经理陈赤分别进行了新书点评。这也是继2015年、2017年峰会输出的又一家族财富管理领域智慧结晶。
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新财道家族学院家族财富管理系列丛书之二——《财富管理视角下的家族信托规划》一书于12月18日在2019家族财富管理峰会首发。中国金融出版社副社长程建国、中铁信托总经理陈赤分别进行了新书点评。这也是继2015年、2017年峰会输出的又一家族财富管理领域智慧结晶。
本书由新财道财富管理股份有限公司周小明博士统领旗下家族财富管理专业团队共同创作完成。本书剖析家族信托的现实挑战，探讨家族信托的功能优势，梳理家族信托规划全流程，并针对家族信托的重点和难点问题提出可行性方案，为高净值家庭（家族）和各类服务机构开展家族信托规划和家族财富管理提供有创见的启迪和有实操的指引。
尊敬的各位来宾：
非常荣幸受邀参加今天的2019家族财富管理峰会，也非常荣幸能为大家推荐《财富管理视角下的家族信托规划》这部著作。首先，请允许我对新财道财富管理股份有限公司周小明董事长及新财道家族学院王丽娟院长表示感谢，感谢你们对我们的信任，把这部优秀的作品交由我们金融出版社出版。这是新财道家族学院系列丛书的第二本。两年前，该系列丛书的统领之作《家族财富管理之道》一书在我社出版，面世以后，在社会上引起了强烈的反响。很多媒体以各种形式进行了推介，同时我们也收到了很多读者的反馈，都对这本书给予了高度的评价。两年前的今天，我在这里和大家分享了对《家族财富管理之道》这部作品的感悟。此时此刻，我很高兴能够再次站在这里向大家推荐《财富管理视角下的家族信托规划》这部作品。实际上，如果说上一部作品是一个总论的话，我认为这一部作品就可以看作是其中的一个分论。在上一部作品中，作者把家族资本分为了家族金融资本、家族人力资本、家族社会资本和家族文化资本四个层面，由此提出了家族财富管理的四个目标层次：安全财富目标、增值财富目标、和谐财富目标、久远财富目标。那么，要最终实现这四个层次的家族财富管理目标，除了需要构建“六位一体”的外部服务生态圈以外，还需要统筹运用家族保险、家族信托、家族理财、家族投行、家族治理、家族教育、家族慈善等财富管理工具，系统地进行家族财富管理规划。我们这部作品就对“家族信托”这一家族财富管理的基石工具进行了全面、系统、深入的阐述，它也是这整套丛书的第一个分论。这几年，家族财富管理需求增长迅猛，越来越多的家庭都有家族财富管理的需求，越来越多的资产管理公司开始把目光投向这个行业。比如很多信托公司开始着手开办家族信托业务，甚至很多银行都开始涉足家族财富业务。信托我们都很熟悉，但是家族信托恐怕不是每一个人都能准确地把握它的范围，也不是每一家信托公司都能很好地进行规划。但是，看完这部作品，相信每一位读者都能很好地理解家族信托的内涵，也能分清家族信托与普通理财信托的区别，走出影响家族信托构建和发挥作用的许多认知误区。为什么这么说呢？因为这部作品不同于市面上一般的专业书，它更多的是从实操的角度告诉读者怎样规划家族信托的目标、怎样把家族财产置入家族信托、如何选择受托人和保护人、怎样进行家族信托的治理安排、怎样管理家族信托中的财产等等，可以说作者是将其在家族财富管理领域多年积累的经验倾囊相授。除了实用性，这本书还有一大特点。大家都知道，本书的统领著作人周小明博士是法律出身，是《信托法》和《证券投资基金法》起草组的成员。所以这部作品有很强的法律性。书中全面梳理了家族财产成为信托财产需要考虑的合法性、确定性以及可转让性等法律要素，并且探讨了将特殊物质载体的不动产、股权、动产等财产置入信托的架构设计与操作流程。也归纳总结了家族信托中常见的代理问题，分析了家族信托的特定制度安排和法律规范。并且这本书里专门用一章介绍了大家都很关注的离岸信托，列出了离岸信托的主要应用场景、设立离岸信托的主要风险点，全面分析了离岸地选择上应重点关注的事项。在我本人看来，这部作品视角新颖，内容丰富，既没有枯燥的概念，也没有高深的模型，而是以一种独特的方式将理论和实践联系起来，用通俗的语言、生动的案例、明晰的法理对家族信托规划进行了深入的剖析，使读者对这一专业领域有一个全新的认识。不论是对于从事家族信托的信托公司和财富管理机构，还是对于已有或未来将有家族财富管理需求的财富人士而言，它都是不可多得的案头参考书籍。因此，本人强烈推荐从事家族信托的人士以及有家族财富管理需求的人士一定要读一读，确实会受益匪浅。最后，预祝2019家族财富管理峰会圆满成功！也期待这套丛书下一个分册的面世！谢谢！
