新财道 时间：2022-08-15
近日，新财道副总裁、家族研究院执行院长杨祥博士，以及家族财富规划中心高级规划师陈镜如作为特邀讲师，为中国信托登记有限责任公司（以下简称“中信登”）举办的首期专题培训班进行了授课。
近日，新财道副总裁、家族研究院执行院长杨祥博士，以及家族财富规划中心高级规划师陈镜如作为特邀讲师，为中国信托登记有限责任公司（以下简称“中信登”）举办的首期专题培训班进行了授课。本期培训是中信登为发挥行业基础设施职能，更好地服务会员机构，进一步提升信托从业人员对财富管理受托服务的理解，助力行业转型升级开展的专题培训（财富管理方向）。培训面向全行业68家信托公司的中高层管理人员及相关业务骨干，多位行业内专家参与了授课。杨祥博士以《家族信托业务经营攻略及布局策略》为题进行了授课。杨博士首先介绍了当前家族信托业务的总体发展情况，指出目前已有超50家信托公司开展家族信托业务，资产规模在不断攀升，已经迎来业务爆发的临界点。但是，我们也应当看到，国内家族信托业务也存在一系列的问题，诸如市场不成熟、盈利能力较弱、机构信任危机、规划与服务能力不足等。对此，杨博士强调，信托公司必须将家族信托业务置于战略转型的关键地位，抢抓行业发展机遇。在竞争日趋激烈甚至内部恶性低价竞争的情况下，信托公司需要思考如何充分发挥信托公司的优势，与私人银行等进行差异化竞争，构建业务护城河，打造核心竞争力。未来股权信托业务将是信托公司差异化竞争的最主要业务机会。
陈镜如以《家族财富管理中的税务规划》为主题进行了授课。陈老师指出，税务规划是家族财富规划服务必备的服务内容。随着税务监管政策趋严，在财富的取得、持有以及传承环节均存在一定的税务风险，尤其在进行家族财富传承时，使用赠与、继承、保险和信托等不同的家族财富代际传承方式，会面临不同的涉税情况。随后，陈老师对家族信托进行了阐述，特别是对股权信托、股票信托、不动产信托进行了深入的税务分析，从设立、存续、分配、终止四个环节进行了全流程的税负解读。最后，陈老师提出了完善家族信托税制的建议，并指出只有依法完税的财富才是阳光下的“透明财富”，才是受到法律保护的“安全财富”，家族财富管理应进行合理、合法的税务规划，保证家族传承目标的实现。
在授课期间，学员就培训主题进行了热烈的讨论，培训效果得到了学员的一致好评。
