《家族财富规划师水平课程》（FWP课程）立足于国内财富管理领域顶尖人才培养，由国内领先的家族管理研究与教育培训机构——新财道家族研究院原创开发，我国信托法起草人、信托与财富管理权威专家周小明博士担任统领导师。FWP课程自2018年首期班推出，迄今已为行业培养合格的家族财富规划师200余名，我们今天特别邀请到家族财富规划师、FWP优秀学员吕泽钊同学分享由理财师到家族财富规划师的进阶之路。

我的职业经历与梦想

我是来自南方的学员。我成为理财规划师是基于对中国财富管理市场发展的信心，并深信在这波经济周期调整中蕴含着巨大的红利和机遇，非常值得自己铆足干劲把握属于自己的时代性机会。

确立了这个目标后，我通过性格测试了解自己的个性和职业规划方向，并开始从基础做起，先后从事过保险代理人、保险经纪人、理财顾问、理财经理、信托顾问、业务副总。这些年一直浸淫在这个行业，见证了理财产品营销业务上的由难到更难，主要表现在客户在日益同质的产品中表达出更高的规划性、管理性的期望上。这要求财富管理从业人员需要具备更广更深的知识结构来应对行业和专业深耕的挑战。

与新财道家族研究院结缘

2021年，有机会参与了新财道家族研究院的周小明博士的直播《理财师的职业挑战》，周博士关于理财规划师职业路径的分析，使当时面临市场营销困境的自己更坚定了迎难而上的发展信心。之后持续关注新财道平台的专业推送，参加了在信托法颁布20周年的特别策划《展望与预测信托未来还会发生什么？》以及《新华信托破产：信托业的信任危机与未来出路》，并认真学习了新财道研究院的两本原创图书：《目标管理下的系统规划——家族财富管理之道》和《目标管理下的系统规划——家族信托规划》。这些内容输出让我看到并深深敬佩由周小明博士带领的专家团队的学术造诣和实践真知，深刻且富有洞见，尤其是对内容进行系统性的萃取总结严谨到位。这些内容对于帮助财富家族管理家族事务时具有很强的指导性，也让家族财富规划师的知识框架更加层次分明，服务落地更有针对性。

学习心得：不断提升自我，拓展专业格局

2022年11月，我参加了新财道家族研究院《家族家族财富规划师水平课程》的学习，通过一阶“家族财富管理基础”、二阶“家族财富管理工具”线上课和三阶“家族财富管理规划”线下实训课的学习，我深刻地理解到“家族财富规划师是个综合体”，融合了“家族财富顶层治理规划师、家族保险规划师、家族信托规划师、家族理财规划师、家族法务规划师、家族税务规划师、家族财务规划师”等七类专业能力。这对于自身职业定位是很好的提示：每位参与这个行业的专业人员都要在自身专业定位的基础上不断深耕精进，同时也要具备联合高水平同业并开展协同作业的能力。

学习了FWP课程后，我发现自己过去在展业过程后存在这样一个误区：更多关注的是对客户物质财富的规划，而忽视了非物质财富在客户财富构成中的存在和隐性力量。通过FWP课程的学习使我开始更多的关注到非物质财富部分，意识到非物质财富提炼而成的文化资本和社会资本的价值，并初步形成了帮助客户做财富规划的新思路，即有意识地运用“家族财产分配政策、家族财产管理政策、家族与企业关系政策、家族人力资本培育政策和家族社会责任政策”引导文化资本和社会资本的繁荣发展。

对付出有激情，对回报有信心！