新财道 时间：2023-04-03
2023年3月下旬，新财道与中国信托登记有限责任公司（以下简称“中国信登”）携手举办的首期精品专题班˙家族业务实操专题培训班在上海圆满结课，上百位财富管理行业从业人员参加了本期精品班的学习，既收获了家族业务开展的实操经验，也加强了行业内外及不同公司之间的交流与互动，取得了预期的良好效果。
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2023年3月下旬，新财道与中国信托登记有限责任公司（以下简称“中国信登”）携手举办的首期精品专题班˙家族业务实操专题培训班在上海圆满结课，上百位财富管理行业从业人员参加了本期精品班的学习，既收获了家族业务开展的实操经验，也加强了行业内外及不同公司之间的交流与互动，取得了预期的良好效果。家族业务实操精品专题培训班是新财道与中国信登共同打造的长期专题培训项目中的首期课程。双方将聚焦财富管理行业，以服务信托行业为主、服务其他金融子行业为辅，根据市场化目标需求，打造聚焦热点、形成体系、持续发展的专业、实用的学习与交流平台。后续我们会持续推出“精品专题班”和“热点专题班”，持续为财富管理行业的发展专业赋能。本期家族业务实操精品专题班精彩回顾：
钟向春博士：
《家族（庭）信托案例实操攻略》
28日上午，钟向春博士就“家族（庭）信托案例实操攻略”进行了讲授。钟博士首先阐述了银保监会正式发布的《关于规范信托公司信托业务分类的通知》，对家族信托在信托公司业务范围中的地位和功能进行了阐述。钟博士指出，家族信托是财富管理业务发展的蓝海，值得信托公司作为核心战略业务予以布局。其后，钟博士从信托目的实操规划、信托利益实操规划、设立方式的实操选择三个方面进行了讲授，特别是从大量案例阐述了家族信托业务的具体操作模式及合规风控的要点。在授课过程中，针对学员提出的问题，钟博士一一予以了详细的阐述。
28日下午，姜德广老师就“股权（票）信托业实操攻略”进行了讲授。股权信托是企业家紧锁家族企业股权、实现跨代财富传承的理想工具，近年来受到越来越多高净值客户的关注。姜律师首先对股权信托进行了介绍，随后就股权信托业务中的主要风险对在场学员进行了“灵魂拷问”，从客户初步访谈，客户初步调查，建立服务关系，成立工作组，客户深入调查，制定股权信托方案，起草签署相应法律文件、设立SPV，装入信托财产、宣布信托成立，文件归档、转入运营管理这九大方面，对股权信托全流程中被忽视的风险，解决不了的问题逐一进行解答。在授课过程中，姜老师还就近期社会热议的“张兰离岸信托被击穿”、“小产权房能否装入信托”、“杉杉集团遗产纷争”等热点事件，与学员进行了充分的互动和交流。姜律师讲授结束后，中国信登会员部副总经理龚晓丹老师带领全体学员从信托登记角度看财富管理业务发展。站在信托登记的视角，了解财富管理业务的发展历史、现状情况、未来期望等内容。
29日上午，杨祥博士讲授“保险金信托业务实操攻略”。杨博士首先指出，在我国法律上并没有保险金信托的明确概念及相关规范，对保险金信托的理解必须从保险法、信托法及民商法原理层面进行。最近几年来，保险金信托业务获得了迅猛发展，规模快速攀升，但有关保险金信托的研究及规范严重滞后，未来保险金信托业务的发展堪忧，存在巨大的挑战隐患。对此，杨博士结合日本、我国台湾、美国等地区开展保险金信托业务的具体做法及研究成果，对国内保险金信托业务的实操及发展过程需要注意的事项进行了梳理。特别是，杨博士从保险法、信托法及民法一般理论的角度，阐述了目前保险金信托3.0可能遇到了哪些问题，以及，在保险金信托业务中各参与机构提供的服务内容及业务价值。鉴于保险金信托对于信托公司、保险公司及私人银行等机构的价值不同，信托公司如何通过保险金信托业务实现可持续发展的业务模式，值得深思。再次，杨博士和大家就保险金信托业务的具体落地、业务模式及合规风控要点等进行了互动交流。
29日下午，赵廉慧教授对“家族慈善业务实操攻略”进行了讲授。赵老师通过实际操作案例，说明慈善事业是家族财富规划的标配，并从实际操作的情境下，对于家族慈善形式的选择，慈善目的的选择，设立慈善信托的程序，委托人的确定，如何选择受托人，监察人的设置，如何选择受益人和项目执行人，如何设置受托人的投资权等问题上进行了细致的互动和解答。未来，新财道将继续感知行业需求，抢抓财富管理市场转型的重大战略机遇，加强与各平台的多样化合作，持续助力财富管理行业高质量健康发展。
