11月18日，新财道家族俱乐部主题沙龙活动——“财富管理视角下企业家的财富观与财富工具”在北京华彬中心举行。本次沙龙活动由新财道家族学院和中航信托联合举办，50余位企业家及高净值人士应邀出席。

新财道董事长周小明博士做了主旨发言，首先阐释了如何认识和理解家族财富管理。家族财富管理首先要立足于财富的生命周期，财富完整的周期包含三个阶段：财富的创造、财富的保护和财富的传承。从财富的生命周期角度，家族财富管理的目标就是要努力去改变财富的宿命，打破富不过三代的魔咒。

周博士提出了企业家的两大财富战场的理论。第一战场是创造财富的战场，第二战场是保有和传承财富的战场，当今中国的企业家在这两个战场上布局的资源是失衡的。中国的企业家在第一战场上是很成功的，而要打赢第二战场的战役同样需要付出努力、学习甚至需要企业家重新成长。希望企业家能够认识和重视保有和传承的财富战场。

理念决定成败，企业家决胜第二战场首先应该解决的是财富观问题。安全财富、增值财富、和谐财富和久远财富四大财富观为企业家家族财富管理提供了方向和目标管理的基石。安全和增值财富主要关注数字意义上的财富，和谐财富已经赋予了财富精神的内核，而没有精神的支撑，任何数字意义上的财富都不可能久远。

在家族财富管理视角下，除了财富观之外，还要统筹运用家族信托、家族保险、家族理财、家族融资、家族慈善、家族教育、家族治理和遗嘱赠予八大财富管理工具，才能实现安全、增值、和谐、久远的财富目标。

家族财富管理是基于目标管理下的系统规划，需要财富家族与专业服务机构的协力推动。

中航信托副总经理范华以“根深叶茂，源浚流长”为主题做了主旨发言，提出了以“道、法、术、路”这四个维度理解家族财富管理。

“道”是指家族财富管理是什么：第一步是稳健的投资理财理念，第二步是稳健的资产配置战略，第三步是稳健的财富传承战略。

“法”的层面，是指家族财富管理的一些原则，包括法治环境、监管问题等，要遵守一定的法则。家族财富管理引导家族朝着合规、合法，走正道的方向发展。“根深叶茂、源浚流长”是解决风险，不是制造新的风险。

“术”是指家族财富管理的工具。范总通过安全财富与风险隔离、和谐财富与私人定制、久远财富与标准复制、增值财富与资产配置、资产负债与整体方案等多个维度介绍了家族信托的应用。

“路”是指家族财富管理生态圈。中航信托将在实现财富管理转型升级的基础上，以“一体两翼”为抓手，积极构建家族财富管理服务生态圈。

范总最后总结道，家族信托植根于中国是大势所趋，中航信托将携手同行业一起，积极探索出一条中国特色的家族财富管理之路。

万特珠宝总裁王洪伟代表企业家发言，从企业经营者的角度谈了自己对家族财富管理的看法。从之前的观望、疑虑到最后试着打开家族财富管理这扇门。家族财富管理在中国还是一个新生的行业，它需要更多像新财道、中航信托这样的平台，以及企业家们一起通力合作，众人拾柴火焰高，让航空母舰形成舰队，驶向大洲大洋。把我们改革开放这代人创业产生的财富传承下去，不要挥霍掉，消耗掉。

中伦律师事务所合伙人李敏表示，一方面每个人都需要面临自己的价值观、财富观锻造的过程，家庭内部财富观的确立和传承，如何从道的层面上升到家族安全，家族价值和家族文化层面。另外还要面对投资的诱惑，在现金流的规划上安全是一个很重要的问题。很多机构都是从术的层面来提供解决方案，而新财道能够在市场上提供系统的解决方案，为大家打开一扇窗户去思考人生中重要的一些东西，传承，和谐，安全，这是需要认真去思考的。

新财道首席法律顾问钟向春指出，现在大家的观念里，把信托当成了一种理财的工具，实际上在家族财富管理中资金信托只是很少的一部分，更多涉及到传承的是股权信托。很多人认为股权信托在中国做不了，实际上这是一个误解。目前在国内，股权是完全可以作为信托财产的，我们有一整套法律程序来支持，这对传承是非常有好处的，会使股权处于紧锁的状态，不会被分掉，不会落在个别人手中，也可以实现企业的隔代传承。在家族财富管理中，要善用股权信托，通过股权信托和员工持股信托可以满足企业内部管理层持股需求，让家族企业既守家族之道，又能够激发管理层的积极性。

中航信托董事长姚江涛也出席了沙龙，最后表达了自己的几点感受：第一，我们在市面上接触到的财富管理服务，大多是从理财角度出发，只是提供产品销售的服务。而真正系统的家族财富管理，我们和新财道做的是创新的、唯一的。

第二，我们和企业家客户的合作也是创新和唯一的。在新财道的治理结构中，所有股东的股份都是一样的。目前每一个新财道客户都是公司的股东，包括中航信托在内。客户既是被服务的对象，又是服务机构的股东。这样无论从安全性还是促进机构的发展，都是非常好的方式。这也体现了创始人的胸怀和情怀，把客户既当成服务的对象，又当作朋友。

另一方面，新财道这种专业性的机构和信托平台的合作对接也是一个创新。不仅是简单地把资产委托给信托公司，而是由我们整体给客户提供全面的服务。对中航信托的客户，合作过程中除了提供金融工具的服务之外，还会延伸到第二战场提供综合性的服务。而我们所有的客户又形成一个生态圈，在新财道现有的几十个企业客户里面，已经开始有很多的业务合作了。所以大家在进入到生态圈以后，各方面都能得到综合的增值。

沙龙结束后，所有参与沙龙活动的嘉宾应邀参加了由北京当代经济学基金会主办的“2017年中国经济学奖颁奖晚宴” ，与参与“2017中国经济学奖颁奖盛典”的海内外经济学家共聚一堂。