3月15日，新财道家族财富俱乐部2018年首期主题沙龙活动——“开启您的家族财富管理之门”在位于仰山公园的新财道北京总部举行。本次沙龙活动由新财道家族财富俱乐部主办，10余位企业家及高净值人士应邀出席。

　　新财道董事会秘书、北京家族办公室负责人荣家鑫做了本次沙龙的主旨发言。

　　从家族财富管理管什么、怎么管、谁来管这三个维度向大家做了分享。他首先提出了企业家的两大财富战场理论：第一战场是创造财富的战场；第二战场是保有、管理、传承财富的战场。我们的企业家一直在努力学习如何去创造财富，但是很少有人去认真考虑如何保有和传承财富。家族财富管理，管的主要是第二战场的问题。对于企业家朋友来讲，第二战场的挑战比第一战场更大。随着财富的增长，财富的负能量逐渐增大，烦恼随之增多。家族财富管理不是头痛医头、脚痛医脚，而是系统解决你的财富烦恼。

　　做好家族财富管理，首先需要的基石工具是家族信托。家族信托不是万能的，但没有家族信托是万万不能的。大家平时接触到的信托，主要是做融资、理财的。但是我们提到的家族信托，实际上是回归信托的本质和本源的，它有别于理财工具。家族信托能作为家族财富管理的基石工具来解决这些问题，主要是源于信托的四大法律机制，包括信托财产的“一物二主”、信托财产的独立管理、信托财产的连续管理和信托利益的自由安排。不过要想系统地解决问题，不能只靠信托一个工具，还需要结合其他财富管理工具做系统的安排。比如需要利用家族保险的基础保障功能、杠杆功能、理财功能等，并通过保险金信托的方式与信托工具相结合，最大限度的发挥信托和保险的财富管理功能。

　　家族财富管理是一个蓝海市场，市场上很多机构都开始涉足家族财富管理业务，但是他们提供的都是单一的、点状的服务。新财道定位于“家族财富管理系统解决方案的集成服务商”，通过我们的系统建设，打造了一个七师齐全的服务团队，结合金融与资本市场专家组成的管理团队，运用七大财富管理工具，立足目标客户的四大财富管理需求，为超高净值人士设计并协助执行个性化、专业化和系统化的家族财富管理解决方案。通俗一些说，新财道提供的是服务，不是销售理财产品，是为我们的客户提供家族财富的服务。达到了客户和我们之间的一个互动的生态圈。

　　新财道执行总裁成福生为到场嘉宾介绍了由新财道原创编制的“新财道‘七道’家族财富健康体检表”。


　　家族财富包含人力资本、文化资本、社会资本和金融资本。家族财富管理的实质是对家族财富健康的管理。 家族财富在完成创富之后，目前已经进入了守业阶段。要做好这个阶段的财富健康管理至少包括“七道” -- 爱己之道、舐犊之道、孝顺之道、友恭之道、莫逆之道、公益之道和常青之道。健康体检表依据这“七道”设定了39组指标，对家族财富进行健康体检。

　　新财道家族财富管理首席规划师周益华参加了沙龙活动。


　　家族信托可以是资金信托，可以是股权信托，也可以是不动产信托。从一个家族企业角度来讲，范围就更广泛。在和我们前面四五十位企业家深度合作过程中，我们就发现每一个企业、每一个家庭的现金流都是动态的。有的资产在股权上，有的在不动产上，有的在理财产品里，有的是现金。那么如何通过一个系统的安排，有序的把它们整合起来并且传承下去？ 很多人今天想起来了买个保险，明天有人推销的时候买个理财，后天谁推荐了一个项目就做个投资。这样随机性比较强，而且往往是被动的，而不是主动地做好家族和企业的财富管理。这个是很现实的问题。通过这几年和企业家的交流和内部多次研究论证。无论从企业家角度还是个人角度，系统规划会更有利于达到安全财富、增值财富、和谐财富、久远财富这四大目标。很多企业家，不是不需要，而是不了解。不了解家族财富管理到底可以管什么，有哪些工具，也不了解谁来管会更好，这个问题如果解决了，那市场确实是太大了。

　　企业家代表周总表示：新财道的定位非常好，因为看准了市场，看准了中国的发展！

　　在国家的政策对民营企业和私有财产的保护和支持这个大方向下，财富的规模会越来越大。新财道提出的四大财富观，包括安全、增值、和谐、久远。过去我们基本都只是强调安全和增值，只是在强调买产品。但是忽略了和谐和久远。

　　谈到家族信托的安排时，周总谈到信托的安全，信托法是可以做保证的。新财道作为信托保护人，怎么能做到久远?公司未来上市是一个方法，还有就是要在制度设计上做好安排。随后周总针对新财道的商业模式，和其他嘉宾进行了深入的交流和探讨。

　　本期线下沙龙活动在大家热烈踊跃地交流讨论中圆满结束。各位参会嘉宾和财富管理专业人士在本次沙龙中各抒已见，针对家族财富管理业务分享了自己的看法，提出了相关的问题，同时纷纷表达了对新财道后续服务与活动的关注和支持。

　　新财道家族财富俱乐部邀请志同道合的超高净值人士成为会员，针对会员家族财富管理需求搭建一个集知识学习、问题咨询、实务方案解决为一体的互动型服务平台。线下沙龙活动将持续开展，旨在促进企业家及高净值人士交流互动、学习共赢。