一、2021年总体业绩：代销收入占比持续提升，转型趋势加快

（1）代销类财富管理业务占比提升

（2）探索财富管理客户分级分层体系

二、产品和服务：重点打造全产品体系、配置体系及投顾体系

（1）基金代销规模持续增长，但不及第三方平台

（2）产品投资标的覆盖全面，服务体系逐渐成熟

（3）服务从传统销售模式向投顾模式转变

三、渠道：线下渠道收缩，线上加快智能化发展

（1）线下营业部：加速裁撤营业部，加速数字化和智能化

（2）APP用户月活跃量实现提升，智能化成为APP迭代重点方向

（3）渠道协同：加速与流媒体及其他金融机构合作，向自营APP引流

四、金融科技：风控合规实现数字化，投顾加快智能化

（1）优化运作模式，实现运营数字化、业务场景化和风控信息化

（2）自主研发交易平台，引领财富管理业务智能化发展

（3）金融科技投入费用和人员不断增加

（4）加强金融科技人才队伍建设

五、2022年关键举措：优化产品和服务、拓宽渠道，做大做优客户群体

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